AI 金融服務實施

⚠️ 重要聲明:我們提供的是 AI 輔助服務,不是金融專業意見

UNAL AI 是AI 技術實施服務商,不是持牌金融機構、投資顧問或合規顧問。我們的角色是:

• ✅ 幫助已具備金融專業資質的客戶實施 AI 驅動的工作流;
• ✅ 基於 Anthropic Financial Services 開源參考架構,定製 AI Agent、技能(skills)、命令(commands)與 MCP 數據連接器;
• ✅ 所有 AI 輸出均為草案(研究備忘、模型、報告、合規草稿),須經客戶持牌專業人員審核與簽署;
• ❌ 不提供投資建議、不執行交易、不承擔風險、不記帳、不核准帳戶開立。

如果你所在機構沒有持牌金融專業人員,本服務不適合你。

適用場景

銀行、券商、私募股權(PE)、創投(VC)、財富管理、基金行政管理人等金融機構,希望採用 Claude / AI Agent 輔助研究、建模、合規與營運,以 Anthropic Financial Services 開源架構為起點加速落地。

我們基於的開源參考架構

[an

thropics/financial-services](https://github.com/anthropics/financial-services)是一個完整的 AI 金融工作流參考實現,包含以下能力:

研究與建模

• /comps 可比公司分析、/dcf DCF 估值、/lbo LBO 模型、/3-statement-model 三表模型;
• /earnings 業績後更新、/earnings-preview 業績前瞻;
• /initiate 啟動報告、/sector 行業研究、/screen 股票篩選。

投行與交易

• /one-pager 公司一頁簡介、/cim 機密信息備忘錄、/teaser 匿名交易簡介;
• /merger-model 增發 / 稀釋分析、/process-letter 競標函、/deal-tracker 交易追蹤。

私募股權

• /source 交易來源與 CRM、/dd-checklist 盡職調查清單;
• /ic-memo 投委會備忘、/returns IRR / MOIC 分析;
• /portfolio 組合公司 KPI、/value-creation 收購後百日計劃。

基金行政與營運

• Valuation Reviewer:GP 報告 → 估值模板;
• GL Reconciler:對帳差異追蹤與簽核;
• Month-End Closer:月結分錄與差異說明;
• KYC Screener:入職文件解析與合規標記。

財富管理

• /client-review 客戶回顧、/financial-plan 財務規劃;
• /rebalance 資產再平衡、/client-report 績效報告。

本架構採用雙模部署(Claude Cowork 插件 + Managed API Agent)、「技能 + 命令 + MCP 連接器」分層設計,並強制人工審核——所有 AI 輸出為草案,由專業人員簽核。

我們做什麼(實施與定制)

我們不「發明」金融 AI —— 而是把上面這套開源架構,適配到你的機構:

1. 選定你的優先工作流(研究?建模?對帳?KYC?);
2. 定制技能文件(skills)的術語、模板、格式以匹配你家的;
3. 配置 MCP 數據連接器(晨星、S&P、FactSet、LSEG、PitchBook 等);
4. 接入你的內部 Excel / PPT 模板;
5. 設計人工審核節點——誰看?看什麼?怎麼簽?
6. 培訓你的團隊使用。

安全與合規設計

• 人工審核強制:所有 AI 輸出(研究、模型、備忘、合規草稿)須經持牌人員審核簽署——這是架構級設計,非可選。
• 雙模部署:敏感工作流可選擇僅在客戶私有環境 / VPC 運行(Managed API Agent 模式),不經公共 SaaS。
• MCP 數據連接器可配置為僅訪問客戶已授權的數據源,連接器認證存於客戶環境。
• 合規措辭:不宣稱「AI 合規」或「替代專業判斷」;明確「AI 輔助加速 + 人工審核決策」。
• 涉及 MNPI / 內幕信息的工作流,預設客戶私有部署,不經任何公共網絡。

結算方式建議

• 診斷與架構規劃(單次,1-2 週):HKD 50,000 - 120,000;
• 單一工作流實施(如研究助理、KYC 篩查):HKD 100,000 - 300,000;
• 多工作流 + 數據連接器整合:面議。

正式金額以雙方確認的報價單為準。